תכנון פיננסי מקיף

להנות מהפרישה בראש שקט

עם בטחון כלכלי לאורך השנים!

יש פורשים שמתכננים את הפרישה שלהם ונכנסים לפרישה ברגל ימין
מנצלים את כל הנכסים שעומדים לרשותם בצורה מתוחכמת
מתכננים נכון וחוסכים בתשלומים למס הכנסה גם בנקודת הפרישה וגם בהמשך
ויודעים שעשו כל מה שאפשר כדי להבטיח לעצמם בטחון כלכלי מקסימלי לאורך שנות הפרישה

אם ברצונך לפרוש לפנסיה בראש שקט אני מזמינה אותך לבנות איתי תוכנית פיננסית שתבטיח לך ביטחון כלכלי בפרישה

בתהליך מקצועי שיארך מס' שבועות נבנה עבורכם תוכנית פיננסית לפרישה
הכוללת בחינה מעמיקה של תוכניות הפנסיה השונות שלכם, הביטוחים והחלומות והיעדים האישים שלכם.
תכנון מקיף ומקצועי יבטיח לכם סדר בהתנהלות הפיננסית בפרישה, בהירות, שקט נפשי וחסכון כלכלי עצום
כך שתוכלו לפרוש בראש שקט עם בטחון כלכלי לאורך שנים,
וליהנות מהפנסיה ומהנכדים

איך זה מתבצע?

בתהליך עבודה מסודר הכולל שלבי עבודה ברורים אלווה אותך יחד עם צוות המשרד שלי הכולל מחלקה מקצועית מהטובות ביותר בתחום הפרישה בארץ ונבנה עבורך תוכנית פרישה פיננסית.

נקשיב היטב לחלומות ולצרכים שלכם, נאסוף את המידע מחברות הביטוח השונות וממך ונבצע עבורך חישובים מורכבים כיצד נכון לנצל באופן אופטימילי את הנכסים העומדים לרשותך כדי לחסוך במס היום ובעתיד, כדי לקבל יותר ולשלם פחות, וכדי להבטיח שהשליטה על הכספים שלך תהיה אצלך ולא אצל חברות הביטוח.

בסיכומו של התהליך תהיה לכם תוכנית פיננסית שתבטיח לכם בהירות, שקט נפשי וחסכון כלכלי עצום כך שתוכלו להנות מהפרישה בראש שקט לאורך שנים!

לקביעת פגישת אבחון ראשוני אני מזמינה אותך למלא פרטים:

מה תעניק לך תוכנית פיננסית מקיפה בפרישה?

  • סדר במידע ובנכסים
  • בטחון שההחלטות שתקבלו מתבצעות על הצד הטוב ביותר בליווי מקצועי
  • הגדרת יעדים כלכלים לקראת הפרישה (רכישת רכב, עזרה לילדים, טיולים בחו"ל)
  • תכנון נכון של הטבות מס (על מענקים, קצבת פנסיה חודשית, מס רווח הון ועוד)
  • ניצול יעיל של המוצרים הפנסיונים שלכם בטווח הקצר והארוך
  • שיפור הביצועים בניהול ההשקעות הפרטיות שלכם

מה עוד?

למעוניינים במעבר למסלול פרמיום תינתן האפשרות לסיוע ביישום מול חברות הביטוח עד שכל הדברים מטופלים ומבוצעים 

במסלול זה קיימת אפשרות לליווי מתמשך לאורך שנות הפרישה כך שתהיה לכם כתובת אחת שמכירה אתכם ותוכל לתת מענה הולם בכל התלבטות כלכלית בעתיד

אלה שלבי העבודה של תכנון פיננסי מקיף בפרישה:

אנחנו רוצים לקיים פגישת אבחון והכוונה בה נברר מהו הצורך שלכם לקראת הפרישה.
כדי שהפגישה תהיה יעילה אבקש בשמכם את המידע לגבי קופות הפנסיה שלכם לפני הפגישה.
(לצורך כך יש בשלב ראשון רק לחתום על מס' מסמכים שמאפשרים לי לפנות בשמך ולבקש מידע זה. אין צורך מבחינתכם בהשקעת זמן ואנרגיה בחיפוש מול חברות הביטוח)

כעת נקבע את "פגישת האבחון".
לפני שאציג בפניכם את המידע שהתקבל, נשוחח ואכיר אתכם לעומק. את המשפחה ואת הצרכים שלכם לקראת הפרישה. 
לאחר מכן נראה את המידע הקיים ונבין את משמעותו, מהי המציאות הקיימת כרגע ומה השלכותיה ואציג את הערכתי ואת האבחון שלי.

בשלב זה נברר האם יש לכם צורך בתהליך תכנון פרישה מקיף ואם יש צורך כזה אציג מה להערכתי חשוב לבדוק, אילו נושאים יכולים להוות "מוקש" שיש לטפל בו ואילו דברים נוספים יש לקחת בחשבון.

במידה ואכן יש צורך בתכנון פיננסי מקיף אעדכן אתכם בכך ואם תהיו מעוניינים נמשיך לתהליך מקיף הכולל בחינה מעמיקה של החומר המקצועי, חישובים ובחינת אלטרנטיבות שישרתו את הצרכים שאותרו בפגישת האבחון.

המשכנו לתהליך תכנון פרישה? מעולה.

כעת אבקש מכם השלמת מידע כדי שאוכל לדייק בפתרון שאבנה לכם.
לאחר השלמת המידע אבחן את המידע לעומק, אנתח אותו בהמשך לכל המידע שקיבלתי מכם
(הצרכים השוטפים, הרצונות והדברים החשובים לכם, החלומות והמטרות שלכם אל מול הנכסים הקיימים)
כדי לבנות עבורכם את התוכנית האישית הכי טובה ואופטימלית עבורכם.

כעת נתאם פגישה לצורך מתן ההמלצות וחוות הדעת המקצועית ובה אסביר לכם את האלטרנטיבות השונות (קצבה, הון, מיסוי, השלכות הבחירה וכד'), את הכדאיות הכלכלית ונראה מה עדיף לכם ומה נבון לעשות כעת.

כעת תוכלו לגשת לאנשי המקצוע שמלווים אתכם ולחברות השונות ולבצע את ההמלצות בעצמכם או לחילופין, במידה ותהיו מעוניינים בכך אוכל לסייע ביישום.

במידה והמשכנו ליישום וליווי מתמשך על ידי ניישם ונדאג שהכל יבוצע ו"נסגור פינות".
בהתאם לפעולות שיש לבצע נבנה צ'ק ליסט של משימות ונסייע לכם בבירוקרטיה הנדרשת (אי אפשר להתחמק ממנה 🙂 ) כדי לטפל עד הסוף בכל מה שצריך.

בסוף התהליך, תהיה לכם תוכנית פיננסית טובה שתדאג עבורכם לבטחון כלכלי לאורך שנות הפרישה ותעניק לכם שקט נפשי בהירות ושלווה.

הגענו לשלב המיוחל!
בסוף התהליך, תהיה לכם תוכנית פיננסית טובה שתדאג עבורכם לבטחון כלכלי לאורך שנות הפרישה ותעניק לכם שקט נפשי, בהירות ושלווה.

אם המשכתם איתי לליווי מתמשך נוכל היפגש בעזרת ה' בכל שנה לקפה מפנק ולמעקב על התוכנית שלכם, לראות אם יש דברים שדורשים המשך טיפול, חוקים שהשתנו או שאולי הצרכים שלכם השתנו עם הזמן וצריך לבצע התאמות.

אם הגענו יחד לשלב הזה, תהיו בטוחים שעשיתם את הדבר הכי טוב עבורכם ועבור המשפחה שלכם, את הדבר הנבון בשביל ליצור בטחון כלכלי לאורך שנים ובזרת ה' בבריאות והנאה גדולה מהפרישה!

מה עוד כולל התהליך?

  • כל המידע הפיננסי הנ"ל מרוכז בחוברת אישית עם התוכנית הפיננסית שלכם
  • סיוע במילוי טפסי 161 השונים מול מס הכנסה, כולל קיבוע זכויות (טופס 161 ד)
  • אפשרות ליישום מול חברות הביטוח השונות
  • ליווי מקצועי לאורך השנים כך שתהיו מעודכנים בשינויים רלוונטים
  • צוות מקצועי ואיכותי המורכב מבעלי מקצוע שונים בתחום הפרישה

לקביעת פגישת אבחון ראשוני אני מזמינה אותך למלא פרטים:

לשאלות ניתן ליצור קשר גם במייל office@noahacohen.co.il או בטלפון 054-2533576

למי מתאים תכנון פרישה?

  • למי שנמצאים רגע לפני הפרישה (אין אפשרות לחכות רגע אחד! צריך לטפל מיד.)
  • לאלו שפורשים בשנה הקרובה ומעוניינים להיערך נכון
  • למי שמתקרבים לפרישה בחמש השנים הקרובות ומעוניינים להיערך כבר עכשיו.

למי עוד?

לאלו שיש להם תוכניות כלכליות לשנות הפרישה

  • מימון חתונה לילדים שעוד לא התחתנו
  • סיוע לילדים ברכישת דירה
  • לטייל באופן קבוע בחו"ל בכל שנה יחד עם בן/בת הזוג
  • לקחת את כל המשפחה לחופשה שנתית
  • להחליף את הרכב כל מס' שנים

למי שמעוניינים לפרוש ולדעת כיצד בעת הפרישה יוכלו לאפשר לעצמם גם בטחון כלכלי בתקופת הפרישה וגם לממש את התוכניות האלה!

מה מספרים הלקוחות שלי?

אז ניפגש?

1. מיד אחרי הכנסת פרטים ותשלום בעמוד המאובטח, תקבלו חשבונית ומייל מסודר עם מספר מסמכים לחתימתכם כדי שאוכל להגיע לפגישה ערוכה כפי שציינתי למעלה.
2. אבקש מכם לשלוח אותם חתומים למייל או לפקס (איך שנוח לכם) ואז אוכל להזמין מידע ולתאם את הפגישה.
3. חשוב לדעת, הפגישות מתקיימות בימים ראשון, שני ורביעי בכפר סבא או חיפה בשעות הבוקר.

לקביעת פגישת אבחון ראשוני אני מזמינה אותך למלא פרטים: