פגישת אבחון לקראת הפרישה

הפגישה הכי חשובה שתקיימו לקראת הפרישה שלכם!

בפגישה אחת המלווה במידע האישי שלכם
נאבחן את הדברים החשובים שעליכם לבדוק מבחינה פיננסית לקראת הפרישה לפנסיה,
כדי לעשות לכם סדר בראש ולהיות בטוחים שלא תפספסו את השלב הקריטי הזה,
שלא תעשו טעויות שיעלו ביוקר ואין מהם דרך חזרה

כדי שתתחילו בשלב הראשון בתהליך שיעניק לכם בהירות
ויבטיח לכם פרישה כלכלית נבונה
עם מינימום תשלומים למס הכנסה ומקסימום כסף שישאר אצלכם
כך שיתאפשר לכם להנות מהפרישה בראש שקט עם בטחון כלכלי לאורך שנות הפרישה!

 אני מזמינה אותך להשאיר פרטים וליצור קשר:

לשאלות ניתן ליצור קשר גם במייל office@noahacohen.co.il או בטלפון 054-2533576

ניסיון החיים שלך בוודאי לימד אותך שטיפול מונע הוא הדבר הכי נכון.
בכל מה שקשור לבריאות, כולנו רוצים לקבל את הרפואה המתקדמת והטובה ביותר ומוכנים להשקיע בכך, כדי להבטיח לעצמנו ולמשפחתנו את הטיפול הטוב ביותר והסיכון הקטן ביותר

תכנון פיננסי בפרישה הוא הרפואה המתקדמת של ענף הביטוח הפנסיוני, המיסוי והפרישה על היבטיה השונים.

למתכנן פיננסי קיים ידע מקצועי מקיף במגוון תחומים הרלוונטים לפרישה כולל כמובן ביטוח פנסיוני, מיסוי בפרישה ועוד נושאים רבים.

צורת העבודה הכוללת בחינה מקיפה של מכלול הנכסים, המצב המשפחתי ועוד נושאים רבים מעניק ניצול מיטבי של המשאבים העומדים לרשותכם וכך תרוויחו גם כסף בפרישה וגם שקט נפשי ובטחון כלכלי לאורך שנות הפרישה.

אם הפרישה מתקרבת, אתם ניצבים בצומת החלטות קריטי:

אי הודאות גדול ואתם בוודאי נמצאים בשלב הראשוני של בירורים, איסוף מידע וביצוע 
פעולות ראשונות כדי ליצור לעצמכם וודאות בשלב המבלבל ובמעבר לפרישה

לכן כעת חשוב לקיים פגישת אבחון:

הפגישה היא שלב אחד מתוך תהליך עבודה מסודר ומקיף של תכנון פיננסי בפרישה.

זהו שלב קריטי ומשמעותי כדי למנוע טעויות וכדי לאבחן נושאים חשובים לטיפול שיכולים להיות שווים כסף רב או למנוע מכם טעויות יקרות ועוגמת נפש של ביצוע שגיאות בגלל העדר מידע.

גם אם אינכם בטוחים בכך שאתם מעוניינים בתהליך תכנון מקיף או אינכם בטוחים שיש לכם צורך בכך – פגישת האבחון היא בדיוק הדבר הנכון בשבילכם.

עבור פורשים רבים בכוחה של פגישת אבחון להציל עבורם ועבור משפחתם עשרות ומאות אלפי שקלים שעלולים לרדת לטימיון רק בגלל שבתהליך הפרישה לא נבדקו מראש הפרמטרים הנכונים.

אם אתם מעוניינים לפרוש בראש שקט עם בטחון כלכלי
לאורך שנים לטייל ולהנות מהפרישה עם הנכדים, 
פגישת אבחון היא הצעד הראשון עבורכם!

על מה נדבר בפגישת האבחון?

הגדרת תקציב שוטף: מצב קיים ומצב רצוי לאחר הפרישה
הגדרת יעדים כלכליים: למשל רכישת רכב, עזרה לילדים, שיפוץ , "פרוייקט שיניים", טיולים לחו"ל וכדומה'  

הון וקצבה, יתרונות מיסוי, יתרונות וחסרונות במקדם אם ישנו, הבטחת קצבה לבן/בת הזוג במקרה פטירה לאחר התחלת קבלת קצבה.

איזה סוג הפנסיה יש לכם? פנסיה ותיקה, תקציבית, צוברת, ביטוח מנהלים, קופות גמל
(לכל אחד מהמוצרים יש מאפיינים שונים עם משמעויות מיסוי שונות וזכויות שונות)

האם צפוי מיסוי על פיצויים, ימי מחלה ומענקים שונים,  היכן נמצאים כספי הפיצויים ותחת איזה קוד, תקרת ההון הפטורה – כיצד עדיף לנצל אותה, האם כל כספי הפיצויים פטורים או ניתנים למשיכה, האם כל כספי הפיצויים עברו התחשבנות מס מול מס הכנסה בסיומי עבודה קודמים בעבר, האם יתכן וקיימת חבות מס על פיצויים ממעסיקים קודמים.

האם הכספים מתחלקים להון ולקצבה והאם יש צורך בבדיקות מעמיקות בנושא, כדאיות משיכת כספי הון וקצבה לעומת פיצויים, כדאיות ניוד כספי פיצויים לפני הפרישה, בחירת מסלול קצבה רצוי , בדיקת הורשת קצבה , האם יש אפשרות לקבל את הקצבה שלא במלואה ועוד.

בדיקת סך נכסים פנויים להשקעה לאחר מימוש יעדים מיידים, איתור כספים בעלי פטור ממס על הרווחים, בניית אלוקציית נכסים בהתאם בשילוב כספים פטורים ממס וכספים פרטיים חייבים במס. התאמת ניהול השקעות ורמות סיכון ליעדים האישיים.

האם קיימת זכאות לקצבה מוכרת? האם יש צפי למס הכנסה על עבודה נוספת, כדאיות נטילת קצבה "מלאה", האם אחד מבני הזוג עצמאי? האם מוגשים דוחות שנתיים למס הכנסה בכל שנה? האם יש כדאיות לתכנון ולביצוע קיבוע זכויות.

הורשת כספים, האם צפוי המשך עבודה, האם יש לכך השפעה על המיסוי, האם יש השפעה על כדאיות מיסוי המענקים בפרישה (פריסות מס וכד). יש לקבל דוח סימולציה לתנאי פרישה ממדור השכר, טפסי 161 ישנים , יש לבדוק העתקי פוליסות קיימות יש לבדוק תנאי פוליסות , יש לבדוק האם קיימים נספחי קצבה / הון, יש לוודא שאכן שולמו כספים לקופות גמל כראוי –  יש לבצע בדיקה מדגמית במס' קופות. 

אילו ביטוחים קיימים? באילו ביטוחים יש צורך? 

בסיום הפגישה תקבלו רשימה מסודרת של המוצרים השונים שיש לכם (כמה כסף יש והיכן הם נמצאים)
ובנוסף לכך תקבלו רשימת נושאים לבדיקה מעמיקה לקראת הפרישה.

בסיומה תדעו מה עליכם לחפש כדי לחסוך תשלומים מיותרים למס הכנסה 
ולבנות תוכנית טובה שתמצה את הזכויות שלכם
ותמקסם את הנכסים העומדים לרשותכם בצורה הכי נבונה ויעילה

אם יהיה צורך ותרצו בכך תוכלו להמשיך איתי לתהליך מקיף ומעמיק של תכנון פיננסי בפרישה
ואם תבחרו להמשיך עם אנשי המקצוע שאתם מכירים – תהיה לכם חוות דעת שניה של מומחה בתחום
כך שתוכלו לוודא שאכן נבדקים הדברים החשובים ותהיו שקטים שהם עושים את עבודתם על הצד הטוב ביותר עבורכם.

ההשקעה שלכם בפגישת האבחון היא 750 ₪ + מע"מ

מדובר בפגישה שתשנה את הפרישה שלכם!

 אני מזמינה אותך להשאיר פרטים וליצור קשר:

למי מתאימה פגישת אבחון לקראת הפרישה?

  • למי שנמצאים רגע לפני הפרישה (אין אפשרות לחכות רגע אחד! צריך לטפל מיד)
  • לאלו שפורשים בשנה הקרובה ומעוניינים להיערך נכון
  • למי שמתקרבים לפרישה בחמש השנים הקרובות ומעוניינים כבר היום לקחת אחריות ולהתחיל ולהיערך כבר עכשיו.

לאלו שיש להם תוכניות כלכליות בפרישה, כגון:

  • מימון חתונה לילדים שעוד לא התחתנו
  • סיוע לילדים ברכישת דירה
  • לטייל באופן קבוע בחו"ל בכל שנה יחד עם בן/בת הזוג
  • לקחת את כל המשפחה לחופשה שנתית
  • להחליף את הרכב כל מס' שנים

אם בנושאים רפואיים אינכם מוותרים, הולכים למומחים הכי טובים וכשצריך מחפשים גם חוות דעת שניה כדי להיות בטוחים ורגועים שעשיתם את הטוב ביותר למען בריאותכם ובריאות בני משפחתכם

אם אתם מבינים שאת חוקי הפנסיה והמיסוי יהיה לכם קשה עד בלתי אפשרי ללמוד בשלב הזה לבדכם וברור לכם שהיעדר ידע עלול בסבירות גבוהה לגרום לכם להפסד גדול של כסף ולבחירות שגויות ובלתי הפיכות.

אם אתם מעוניינים לפרוש בראש שקט עם בטחון כלכלי לאורך שנים כך שתוכלו לטייל ולהנות מהנכדים והמשפחה – פגישת אבחון היא הצעד הראשון עבורכם!

ההשקעה שלכם בפגישת אבחון הינה 750 + מע"מ

(הפגישות מתקיימות בחיפה ובכפר סבא)

מדובר בפגישה שתשנה את הפרישה שלכם!

מה יקרה אחרי התשלום בעמוד המאובטח?

1. מיד אחרי הכנסת פרטים וביצוע תשלום בעמוד המאובטח, תקבלו חשבונית ומייל מסודר עם מספר מסמכים לחתימתכם כדי שאוכל להגיע לפגישה ערוכה כפי שציינתי למעלה.

2. אבקש מכם לשלוח אותם חתומים למייל או לפקס (איך שנוח לכם) ואז אוכל להזמין מידע ולתאם את הפגישה.

3. חשוב לדעת, הפגישות מתקיימות בימים ראשון, שני ורביעי בכפר סבא וחיפה בשעות הבוקר בזמנים קבועים ומוגדרים מראש.

מה מספרים הלקוחות שלי?

אני מזמינה אותך להשאיר פרטים ולקבוע את הפגישה הכי חשובה 
כדי לקבל שקט ובטחון כלכלי בשנות הפרישה!

לשאלות ניתן ליצור קשר גם במייל office@noahacohen.co.il או בטלפון 054-2533576

מתכננים פרישה רקע לבן.jpg 2